农行漯河新店支行：成功拦截一起涉诈取款事件 守牢群众“钱袋子”

农行漯河新店支行：成功拦截一起涉诈取款事件 守牢群众“钱袋子”

河南经济报记者 郑浩 通讯员 张翀

近日，农行漯河新店支行凭借敏锐的风险防范意识和高效的多方联动机制，成功拦截一起涉诈取款事件，及时阻断可疑资金流动，切实保护了人民群众的财产安全。

当日上午，一名客户来到农行漯河新店支行柜台要求办理大额现金取款业务。柜员在操作过程中收到智能风控系统提示，显示该账户交易存在异常风险特征。柜员当即以“需补充审核材料”为由暂缓业务办理，并第一时间向内勤行长报告。内勤行长通过反诈系统对账户展开详细核查，发现该账户近期的资金交易呈现“快进快出”“多笔分散转入、集中转出”等典型涉诈洗钱特征。网点立即将情况同步上报属地反诈中心及上级行风险管理部门。经反诈中心深入调查，确认该客户系一名尿毒症患者，长期通过提供个人银行账户帮助诈骗团伙转移非法资金，并从中牟利。在掌握充分证据后，新店支行立即对该账户采取暂停非柜面交易管控措施，暂停了业务办理，并向客户严肃告知出租、出借银行账户的法律后果及社会危害。

农行漯河新店支行负责人表示，此次风险事件的快速处置得益于日常反诈演练的常态化开展和智能风控系统的精准预警。“我们始终将客户资金安全放在首位，通过‘人防+技防’筑牢反诈防线，以高度的责任感和敏锐的风险防范意识，成功阻止了可能发生的诈骗资金流转，为民众守护住了钱袋子。这一事件也再次彰显了农行漯河新店支行在防范金融诈骗方面的警惕性与专业性，同时也提醒广大民众要远离诈骗相关的违法活动，共同维护金融安全。